職業(yè)定義
職業(yè)定義：保險銷售人員是以保險這一特殊商品為客體,以消費者對這一特殊商品的需求為導向,以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心,運用整體營銷或協(xié)同營銷的手段,將保險商品轉移給消費者,以實現(xiàn)保險公司長遠經(jīng)營目標系列活動的從業(yè)人員,。
職業(yè)其他名稱：保險代理,、保險業(yè)務員
個性定義：保險銷售是將保險產(chǎn)品功能充分向銷售對象進行說明，并引導銷售對象與保險機構達成保險合同的一種銷售行為,。
任務職責
工作內(nèi)容,、任務、職責：
1,、內(nèi)容: 銷售包括保險產(chǎn)品,、銀行產(chǎn)品、證券產(chǎn)品在內(nèi)的公司所有產(chǎn)品,給客戶提供全方位的資產(chǎn)規(guī)劃,。尋找準客戶,、約洽客戶、銷售面談(銷售保險),、異議處理,、促成保單、售后服務等,。
2,、任務:針對客戶的需求點經(jīng)行分析,帶領團隊人員協(xié)助客戶挑選保險公司的優(yōu)勢產(chǎn)品、協(xié)助客戶辦理相關投保手續(xù)(簽訂保單,、送達保單,、保單維護、保費收取),。
3,、職責:建立和維持人際關系、發(fā)展團隊,、開拓市場,、搜集信息等。根據(jù)客戶的需要,為其提供優(yōu)質的售后服務;負責渠道內(nèi)外部專項業(yè)務的落實與維護、專項業(yè)務的達成以及自身渠道專項業(yè)務的拓展,。為客戶匹配適合的資產(chǎn)配置,實現(xiàn)客戶與保險公司的雙向選擇。
工作考核要求：
考核:按照銷售業(yè)績考核.每年要通過公司規(guī)定的考核及相關考試,。每季度公司會對業(yè)務員進行考核,包括考勤(80%以上),、業(yè)績等方面;其中業(yè)績考核標準按職級進行衡量與制定。
知識背景
學歷要求：
一般的企業(yè)要求在大?；蛘叽髮Ｒ陨?。
行業(yè)知識背景：
各企業(yè)在員工入職后公司會安排培訓,因此對職業(yè)經(jīng)驗要求不高。
專業(yè)知識背景：
1,、金融知識,、稅務知識、法律知識;中國人民銀行下發(fā)的文件等一些政策知識,。
2,、根據(jù)不同險種要求的知識背景不一樣。例如農(nóng)險就應具備一定的氣候,、植物知識,。
3、同時應具備會計和金融方面的知識;也應該具有計算機方面的知識,。
4,、銷售人員要更快地成長,就必須具備學習的能力。比如學習經(jīng)營管理學,、營銷學,、心理學等知識,完善自己的知識結構,實現(xiàn)從專才、通才到復合型人才的轉變,。
大學課程
重要的大學課程：
保險學原理 經(jīng)濟學原理 市場營銷 消費心理學 投資學 微觀宏觀經(jīng)濟學 管理學
重要未開設的大學課程：
交通管理 人際與溝通 心理學 國學 職業(yè)禮儀 車輛結構
職業(yè)技能
專業(yè)技能：
1,、銷售人員要具備專業(yè)能力,如掌握產(chǎn)品知識、銷售技巧,、消費心理,、談判等方面的知識和能力,才能在市場挑戰(zhàn)面前,應對自如。
2,、具備對市場機會的敏銳分析能力,具有一定的觀察分析,、洞察力,學會發(fā)現(xiàn)市場機會,挖掘客戶的需求,幫助客戶進行分析;
3、能夠針對不同的職業(yè),、年齡,、家庭結構等,向客戶推介合適的保險險種,幫助選擇組合。
通用技能：
1,、基礎技能:基本的數(shù)據(jù)處理,、數(shù)據(jù)分析能力、流暢的表達能力,良好的語言轉化溝通能力;電子類產(chǎn)品的使用;尤其是手機APP的熟悉操作,?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”技術在專業(yè)領域中的使用,。
2、心態(tài)態(tài)度,對行業(yè)存在高度的認知感和認同感;學習能力,保險是一個不斷在發(fā)展的行業(yè),在工作過程中要有知識的積累,才能引領行業(yè)的發(fā)展;優(yōu)秀的交際能力,良好的人脈關系是產(chǎn)品銷售重要的保證;
3,、適應能力
4,、抗壓能力。
從業(yè)資格
必要項：
申請保險代理資格證書條件:①年滿18周歲;②具有大專及大專以上學歷;③通過保險銷售人員從業(yè)資格證書考試,根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》第十九條規(guī)定:《代理資格證》持有人應當取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》(簡稱《展業(yè)證》),方可從事保險營銷活動,。
上述資格證于2015年7月后暫時取消,。
附加項：
各公司內(nèi)部會有相應的考試。另外還可以取得理財規(guī)劃師,、風險管理師等,。如友邦:要求從業(yè)人員必須獲得保險代理資格證書;通過考試后公司內(nèi)部還有三次考核測試;必須通過后公司才認可其保險代理資格證書,才能夠上崗。
常用工具
1,、常用辦公軟件：Microsoft Suite (Excel 最重要),。
2、數(shù)據(jù)庫（懂函數(shù)和編程更好）,。
3,、客戶關系管理軟件。
4,、公司內(nèi)部的各項報價軟件,。
5、公司的入單系統(tǒng),、客戶服務系統(tǒng),、產(chǎn)品和配套設施的展示軟件。
6,、各企業(yè)內(nèi)部工具如平安行銷系統(tǒng)“E行銷”等,。
薪酬待遇
薪酬結構：
新員工:有訓練津貼、責任底薪,有些優(yōu)才達5400,，續(xù)年度傭金(企業(yè)五年),。
老員工:長期服務津貼 主管類有管理津貼。
滿意度：
4（薪酬滿意度評分：1點~5點,，分別代表“非常不滿意”~“非常滿意”）
福利制度：
團險,，年假，彈性津貼,，獎勵制度等,。
在實行代理人制度而非員工制度的公司中,公司不負責為員工繳納五險一金;但是公司有員工長期服務基金,為員工提供保障,數(shù)額與工作年限有關。
工作環(huán)境
工作場所：
辦公室(總公司提供或者自己租借辦公室),、戶外,。
環(huán)境具體描述：
1、工作環(huán)境較好,有獨立的辦公室。每天早上在辦公室開早會,布置一天的工作以及總結前一天業(yè)績并歸結優(yōu)勢與缺點;
2,、其他時間都在室外拓展業(yè)務,室外工作常遇各種天氣問題與交通問題,向客戶推薦保險業(yè)務;
3,、出差學習交流。
發(fā)展前景
行業(yè)發(fā)展前景：
保險是一個有著良好發(fā)展前景的行業(yè),是一個朝陽產(chǎn)業(yè),隨著時間的發(fā)展,客戶對保險額認可度在逐漸提高,在國家政策和需求市場擴大的雙重推動下,保險行業(yè)的發(fā)展速度越來越迅速,。中國強勁的經(jīng)濟增長勢頭和政府相關政策的推動促進了中國保險行業(yè)的健康增長,。
個人發(fā)展路徑：
業(yè)務員、業(yè)務主,、高級業(yè)務主任、部門經(jīng)理,、總監(jiān)/總經(jīng)理
職業(yè)的就業(yè)趨勢：
從事保險營銷行業(yè),能夠充分鍛煉到從業(yè)人員各個方面的素質,使自身能力得到迅速提高,。有的公司員工與公司關系為代理人制度,每個人都可以發(fā)展自己的團隊,所以這個行業(yè)的從業(yè)者有很大的工作自主性,團隊里面沒有嚴格的上下級區(qū)分。遵循“多勞多得”的薪酬管理制度,。成為一個團隊的領導人之后,有很好的回報,。一般來說,只要愿意付出,勤學肯干,都能夠獲得一個良好的職業(yè)發(fā)展前景。
職業(yè)道德
1,、守法:遵守法律,遵守誠實,、專業(yè)、保密,。
2,、服務意識,樹立終身服務的觀念,銷售僅是服務的開始,要有義務去幫客戶調(diào)整保單。做好服務,達到了保險生活化,。
3,、尊重人,尊重每個客戶,對客戶一視同仁,不怠慢任何一個客戶,不以權位取人,不以利害取人,不以親疏取人,不以貌取人。
4,、公平競爭:不惡意詆毀其他公司,。
