職業(yè)定義
職業(yè)定義：根據(jù)客戶(hù)的投資需求,為客戶(hù)提供現(xiàn)金管理類(lèi)、固定收益類(lèi)、凈值浮動(dòng)類(lèi)、衍生類(lèi)等不同期限、風(fēng)險(xiǎn)和類(lèi)別的理財(cái)產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)人員。
職業(yè)其他名稱(chēng)：理財(cái)經(jīng)紀(jì)人
相關(guān)職業(yè)：理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)
任務(wù)職責(zé)
工作內(nèi)容、任務(wù)、職責(zé)：
1.客戶(hù)資源拓展與維系:定期與客戶(hù)聯(lián)系,報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況,向客戶(hù)介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向;跟進(jìn)與追蹤,對(duì)新老客戶(hù)的維護(hù)及業(yè)務(wù)再開(kāi)發(fā)。
2.為客戶(hù)提供理財(cái)咨詢(xún)和業(yè)務(wù)服務(wù):提供基于客戶(hù)需求的投資理財(cái)意見(jiàn);根據(jù)營(yíng)業(yè)部中高端客戶(hù)的交易行為、投資偏好等特點(diǎn)提供一對(duì)一專(zhuān)業(yè)投資建議。
3.公司鎖定區(qū)域的潛在客戶(hù)開(kāi)發(fā)和需求分析,形成分析報(bào)告。
4.協(xié)助營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)、拓展?fàn)I銷(xiāo)渠道,舉辦投資分析講座、投資者教育、投資沙龍等活動(dòng)。
5.完成公司要求開(kāi)展的其它工作。
工作考核要求：
月度、季度、年度銷(xiāo)售任務(wù)指標(biāo)，資本管理量，客戶(hù)評(píng)價(jià)，開(kāi)戶(hù)量。
知識(shí)背景
學(xué)歷要求：
本科生及以上學(xué)歷
行業(yè)知識(shí)背景：
投資研究和咨詢(xún)的相關(guān)知識(shí);
熟悉股票、基金、債券、融資融券、期權(quán)、約定式購(gòu)回等相關(guān)業(yè)務(wù),以及相關(guān)領(lǐng)域的知識(shí);
全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)。
專(zhuān)業(yè)知識(shí)背景：
具有豐富的金融專(zhuān)業(yè)知識(shí),了解國(guó)內(nèi)外投資理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展;
對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和公司基本面有一定的了解;
人際交往、客戶(hù)關(guān)系及營(yíng)銷(xiāo)策略相關(guān)知識(shí)。
專(zhuān)業(yè)要求：
財(cái)務(wù)管理會(huì)計(jì)學(xué)法學(xué)金融學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)
大學(xué)課程
重要的大學(xué)課程：
金融學(xué) 公司理財(cái) 個(gè)人理財(cái) 經(jīng)濟(jì)學(xué)原理 理財(cái)規(guī)劃 數(shù)理金融 貨幣金融 企業(yè)管理
重要未開(kāi)設(shè)的大學(xué)課程：
相關(guān)法律課程 證券投資 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 溝通技巧 營(yíng)銷(xiāo)策略
職業(yè)技能
專(zhuān)業(yè)技能：
1.較強(qiáng)的中高端客戶(hù)市場(chǎng)開(kāi)拓能力。
2.關(guān)系管理能力及優(yōu)秀的談判技巧。
3.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)規(guī)劃和銷(xiāo)售行為實(shí)施的專(zhuān)業(yè)能力。
4.對(duì)各類(lèi)證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶(hù)、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)及投資經(jīng)理。
通用技能：
1.良好的溝通交流與理解能力,語(yǔ)言表達(dá)能力。
2.良好的抗壓能力。
3.良好的思考、分析和判斷能力。
4.良好的團(tuán)隊(duì)精神。
5.出色的說(shuō)服能力。
6.具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)意識(shí)和學(xué)習(xí)能力。
7.具有良好的工作條理性及較強(qiáng)的執(zhí)行力。
從業(yè)資格
必要項(xiàng)：
證券從業(yè)資格
附加項(xiàng)：
理財(cái)師資格
基金交易資格
理財(cái)咨詢(xún)資質(zhì)
投資咨詢(xún)資格
常用工具
1、計(jì)算機(jī)。
2、常用辦公軟件：Word排版與文字編輯、Excel數(shù)據(jù)處理和報(bào)表制作、PPT演示文稿制作、公司OA系統(tǒng)、名片管理。
3、專(zhuān)業(yè)軟件：Wind、恒生、銘創(chuàng)、同花順等；數(shù)據(jù)分析軟件：VBA、WIND等。
4、企業(yè)自主研發(fā)的交易平臺(tái)。
5、通訊軟件：微信、qq、郵件。
薪酬待遇
薪酬結(jié)構(gòu)：
薪酬=基本工資+績(jī)效獎(jiǎng)金(傭金提成、開(kāi)戶(hù)獎(jiǎng)勵(lì))+各種獎(jiǎng)金(季度獎(jiǎng)、年終獎(jiǎng))+津補(bǔ)貼(防暑降溫費(fèi)、年節(jié)補(bǔ)貼)
滿(mǎn)意度：
4（薪酬滿(mǎn)意度評(píng)分：1點(diǎn)~5點(diǎn)，分別代表“非常不滿(mǎn)意”~“非常滿(mǎn)意”）
福利制度：
福利=五險(xiǎn)一金+職業(yè)技能培訓(xùn)+法定節(jié)假日福利+團(tuán)隊(duì)活動(dòng)+其它福利(旅游、健身卡)
工作環(huán)境
工作場(chǎng)所：
類(lèi)似于銀行的柜臺(tái),開(kāi)放式的前臺(tái),獨(dú)立的VIP理財(cái)室,寬敞舒適,設(shè)施便利。
環(huán)境具體描述：
1.辦公環(huán)境比較優(yōu)越,辦公場(chǎng)所較為先進(jìn)。在業(yè)務(wù)受理中,不乏公司VIP客戶(hù)及高價(jià)值個(gè)人客戶(hù),配有高端的財(cái)富中心,辦公設(shè)施便利。
2.沒(méi)有固定的工作場(chǎng)所或者工作環(huán)境,要學(xué)會(huì)在各種環(huán)境下抓緊一切機(jī)會(huì)發(fā)展客戶(hù)。
3.營(yíng)業(yè)部的電腦配置都非常先進(jìn),一般都會(huì)提供多種委托方式、多套技術(shù)分析系統(tǒng)和豐富的資訊產(chǎn)品供客戶(hù)自由選擇,工作很便利。
發(fā)展前景
行業(yè)發(fā)展前景：
據(jù)統(tǒng)計(jì),中國(guó)高凈值人群中個(gè)人可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)元人民幣以上的人群數(shù)量已達(dá)80萬(wàn)人,個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了空前的25萬(wàn)億元,龐大的高端理財(cái)需求正需要個(gè)性化的定制理財(cái)服務(wù)。因此,理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展前景廣闊。
個(gè)人發(fā)展路徑：
路徑一:理財(cái)規(guī)劃師—投資咨詢(xún)師—高級(jí)咨詢(xún)師—資深咨詢(xún)師
路徑二:理財(cái)規(guī)劃師—高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師—部門(mén)負(fù)責(zé)人—營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人—分公司負(fù)責(zé)人
職業(yè)的就業(yè)趨勢(shì)：
理財(cái)規(guī)劃師的未來(lái)發(fā)展主要看個(gè)人的工作業(yè)績(jī),可以憑業(yè)績(jī)逐級(jí)晉升。
職業(yè)道德
1.遵守所有與職業(yè)活動(dòng)相關(guān)的法律、法規(guī),自覺(jué)抵制不符合法律要求以及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的行為;交易過(guò)程中不弄虛作假。
2.遵守風(fēng)控合規(guī)規(guī)定。
3.尊重客戶(hù),對(duì)不同資金額度和個(gè)人風(fēng)格的客戶(hù)平等對(duì)待。
4.愛(ài)崗敬業(yè):銷(xiāo)售類(lèi)的職業(yè)都需要極大的熱情和敬業(yè)精神。
5.對(duì)于所有投資建議和咨詢(xún)建議都要非常客觀真實(shí)的呈現(xiàn),要以學(xué)術(shù)研究的視角來(lái)判斷,絕不能摻雜個(gè)人偏好。
6.較強(qiáng)的職業(yè)忠誠(chéng)度和企業(yè)忠誠(chéng)度。
